7 exemplos de automação no-code para bancos e fintechs

No setor bancário e nas fintechs, muitas instituições ainda são limitadas por sistemas legados e processos complexos. A automação no-code ajuda empresas a superar esses desafios, permitindo decisões mais rápidas, melhor conformidade e maior eficiência operacional.

A vantagem das soluções no-code é permitir que empresas automatizem fluxos críticos sem uma reformulação do sistema cara e demorada.

Neste artigo, compartilhamos exemplos reais de como a automação no-code pode resolver problemas e gerar valor nos setores bancário e de fintechs.

Exemplos de automação no-code para quem toma decisões¶

1. Automatizando a integração de sistemas legados com IA¶

Muitos bancos e fintechs ainda dependem de sistemas legados AS400/iSeries para operações críticas, mas eles frequentemente estão desconectados de tecnologias modernas, tornando os processos mais lentos e aumentando o risco de erros.

Exemplo real¶

Um banco dos EUA buscava modernizar seu sistema AS400 e melhorar a automação em sua infraestrutura legada. Na Abstracta, introduzimos uma solução de automação no-code que integrou o AS400/iSeries MCP Server, nosso produto open-source para conectar agentes de IA a sistemas AS400/iSeries, aos sistemas IBM i existentes do banco

Essa solução permitiu que agentes de IA automatizassem processos como entrada de dados, verificação e relatórios, sem reescrever ou substituir o sistema central.

A integração permitiu automatizar fluxos complexos de forma integrada, reduziu erros operacionais e acelerou as decisões, mantendo a estabilidade e a confiabilidade dos sistemas legados do banco.

2. Automatizando ações de clientes em tempo real em plataformas de internet banking¶

Contexto:¶

Plataformas de internet banking costumam ter funcionalidades complexas que exigem ações dos clientes para configurar pagamentos recorrentes, transferir valores ou gerenciar configurações de contas. Automatizar essas ações em tempo real ajuda os clientes a concluir tarefas com mais rapidez e facilidade, sem intervenção manual das equipes de suporte.

Exemplo real¶

Um grande banco da América Latina queria melhorar sua plataforma de internet banking automatizando ações dos usuários, como agendar pagamentos de contas, transferir valores e atualizar dados pessoais, mantendo uma experiência do usuário fluida.

Implementamos uma solução de automação no-code que integrou agentes de IA à plataforma existente do banco. Isso permitiu ao sistema executar automaticamente ações em nome dos usuários, como concluir uma transação quando o cliente iniciava uma solicitação.

Com essa solução, o banco automatizou tarefas em tempo real com base no comportamento dos usuários, reduzindo significativamente a necessidade de participação do atendimento ao cliente. O resultado foi uma redução de 30% no tempo de processamento de transações, uma queda de 25% nas chamadas ao atendimento e um aumento de 60% na satisfação dos clientes, graças a serviços mais rápidos e eficientes.

3. Automatizando a validação de dados entre departamentos bancários¶

Em grandes bancos, validar dados financeiros entre departamentos pode ser um processo demorado, envolvendo verificações manuais, cruzamento de informações e aprovações. Com a automação no-code, os bancos podem simplificar essa validação configurando fluxos que verificam automaticamente a consistência dos dados e acionam alertas quando surgem divergências.

Exemplo real¶

Uma equipe de conformidade de um grande banco latino-americano, que lidava com transações internacionais e regulamentações complexas de dados, precisava confirmar que as transações financeiras atendiam às diretrizes internas e às regulamentações externas.

Na Abstracta, implementamos uma solução de automação com IA que valida instantaneamente dados de transações segundo critérios predefinidos, reduzindo o tempo de verificação manual e permitindo relatórios de conformidade mais rápidos.

Hoje, em um ambiente de alto volume, essa automação reduziu em 50% o tempo de elaboração dos relatórios de conformidade, permitindo decisões mais rápidas e menos violações de conformidade.

4. Automatizando o onboarding de clientes e a conformidade com KYC (conheça seu cliente)¶

Nas fintechs, o onboarding de clientes e a conformidade com KYC costumam ser gargalos. Com ferramentas de automação no-code, as empresas podem simplificar esse processo integrando sistemas que coletam, verificam e processam automaticamente os dados dos clientes.

Exemplo real¶

Uma fintech dos EUA precisava simplificar o onboarding de clientes e atender aos requisitos de KYC com eficiência e precisão.

Para isso, implementamos uma solução de automação no-code que integrou plataformas de gestão de dados de clientes, serviços de verificação de antecedentes e sistemas de email. A solução verificava identidades, processava aprovações e notificava as equipes responsáveis automaticamente, em um único fluxo integrado.

Como resultado, a empresa reduziu o tempo de onboarding em 40%, permitindo integrar 50% mais clientes por mês e diminuindo significativamente os erros manuais no processo.

5. Automatizando a solicitação e a aprovação de empréstimos¶

O processo de aprovação de empréstimos é altamente manual em muitos bancos e fintechs. A automação no-code pode automatizar todo o ciclo da solicitação, da entrada inicial de dados à aprovação ou rejeição, sem reformular os sistemas centrais existentes.

Exemplo real¶

Uma fintech dos EUA que oferecia empréstimos pessoais registrou um aumento nas solicitações, mas enfrentava atrasos devido aos requisitos regulatórios da Fair Lending Act e ao processo manual envolvido. Ela precisava acelerar a solicitação e a aprovação de empréstimos.

Na Abstracta, introduzimos um sistema de automação no-code integrado a fontes externas de dados, como birôs de crédito e bancos de dados de emprego. Isso permitiu verificar automaticamente históricos financeiros, pontuações de crédito e documentos de renda, minimizando a entrada manual de dados.

As solicitações que atendiam a todas as condições eram aprovadas automaticamente, enquanto as demais eram sinalizadas para análise adicional. Isso reduziu o tempo de aprovação de empréstimos em 50%, aumentou o número de solicitações processadas em 40% e melhorou a experiência geral do cliente.

6. Automatizando relatórios de conformidade em serviços financeiros¶

A conformidade é uma área crítica para empresas de serviços financeiros, e o descumprimento de requisitos regulatórios pode gerar penalidades severas. Ferramentas no-code ajudam a automatizar relatórios de conformidade, que costumam envolver coleta de dados de vários sistemas, geração de relatórios e verificação de sua adequação aos padrões regulatórios.

Exemplo real¶

Um de nossos clientes bancários globais sediado nos EUA precisava automatizar seus relatórios de conformidade para cumprir os prazos rigorosos do Federal Reserve e melhorar a precisão dos relatórios exigidos pela Dodd-Frank, regulamentação dos EUA sobre instituições financeiras e proteção ao consumidor.

Implementamos uma solução de automação no-code que integrou seus sistemas bancários centrais a plataformas como Airtable e Smartsheet. A solução extraía automaticamente dados de várias fontes, gerava relatórios de conformidade em tempo real e os enviava aos reguladores, sem intervenção manual.

Como resultado, o cliente reduziu o tempo de geração de relatórios em 40%, simplificou o processo e melhorou a precisão, diminuindo significativamente o risco de penalidades por prazos perdidos ou erros.

7. Melhorando o monitoramento de transações em tempo real nos bancos¶

Os bancos enfrentam o desafio de monitorar transações em tempo real para prevenir fraudes e cumprir regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro (AML). A automação no-code permite configurar sistemas de monitoramento em tempo real que sinalizam atividades suspeitas e geram alertas com base em regras predefinidas.

Exemplo real¶

As crescentes exigências de conformidade no Canadá, especialmente sob as regulamentações de AML da FINTRAC, levaram um banco a reformular suas ferramentas de monitoramento após quase falhar várias vezes no relato de transações suspeitas.

Na Abstracta, introduzimos uma solução de automação no-code que integrou ferramentas de detecção de fraudes em tempo real aos sistemas existentes do banco. A solução sinalizava automaticamente transações incomuns e enviava alertas à equipe de segurança para ação imediata.

A implementação reduziu os tempos de resposta em 35%, melhorou a precisão da detecção de fraudes e ajudou o banco a cumprir os prazos de conformidade, simplificando o monitoramento.

Os benefícios da automação no-code¶

Em setores como bancos, fintechs e gestão empresarial, a automação no-code oferece uma solução escalável para simplificar operações sem interromper sistemas legados. Ela permite que usuários sem conhecimentos técnicos automatizem processos de negócio, melhorando a eficiência e a experiência do cliente e impulsionando a transformação digital.

Com plataformas no-code, as empresas podem:

• Melhorar a eficiência: automatizar tarefas repetitivas e fluxos complexos com interfaces de arrastar e soltar e componentes prontos, permitindo que usuários de negócio criem e gerenciem fluxos rapidamente. Isso reduz a entrada manual de dados e melhora a produtividade da equipe.
• Reduzir custos: diminuir a necessidade de desenvolvedores especializados usando ferramentas no-code. Usuários de negócio, mesmo sem conhecimentos técnicos, podem criar fluxos automatizados, reduzindo o tempo e o custo de desenvolvimento.
• Melhorar a conformidade e a segurança: o software de automação no-code ajuda empresas a automatizar tratamento de dados, relatórios e tarefas de conformidade. Isso permite atender às regulamentações com mais rapidez e precisão, mantendo uma segurança robusta.
• Escalar operações rapidamente: adaptar-se às mudanças de mercado com fluxos de automação de processos de negócio facilmente ajustáveis. Automatizar processos permite responder rapidamente sem reformular sistemas centrais.
• Viabilizar a transformação digital: a automação de fluxos no-code permite modernizar sem perder o controle dos sistemas existentes. Automatizando processos complexos, as empresas reduzem erros e aceleram o time-to-market de novos produtos e serviços.

Com automação no-code, empresas podem impulsionar sua transformação digital, melhorar as relações com clientes e manter a confiabilidade dos sistemas centrais.

Por que a automação no-code é essencial hoje para líderes que tomam decisões¶

A pressão para inovar é maior que nunca, especialmente em setores como bancos e fintechs, nos quais as expectativas dos clientes evoluem constantemente e as demandas regulatórias são cada vez mais complexas.

Nesse contexto, a automação no-code tornou-se fundamental para empresas que precisam se adaptar rapidamente sem uma grande demanda de programação ou recursos de TI. Ela permite que suas equipes, mesmo sem expertise técnica, implementem soluções eficientes rapidamente, automatizem fluxos e acompanhem a transformação digital.

Hoje, as empresas não podem esperar por ciclos longos de desenvolvimento. Soluções no-code oferecem flexibilidade para agir e iterar rapidamente e se manter à frente da concorrência, preservando a confiabilidade dos sistemas existentes.

Como a Abstracta pode ajudar¶

Na Abstracta, somos especialistas em ajudar empresas a integrar automação no-code para simplificar suas operações, melhorar a tomada de decisões e aumentar a eficiência geral. De soluções orientadas por IA a relatórios regulatórios e detecção de fraudes, nossas soluções de automação sob medida atendem às necessidades específicas dos setores bancário e de fintechs.