Como modernizar sistemas IBM em bancos com IA sem migrações

Em muitas instituições financeiras, aquilo que mantém as operações funcionando é também o que freia o avanço.

O AS400, o iSeries e outros ambientes de mainframe bancário continuam sendo a espinha dorsal do core transacional. Mas esse mesmo legado confiável e robusto se torna uma barreira quando o negócio exige automação, agilidade e integração com inteligência artificial.

Hoje, a modernização dos bancos é urgente. As expectativas dos clientes, as pressões regulatórias e a dinâmica competitiva não deixam espaço para continuar adiando a mudança. A pergunta-chave já não é se modernizar, mas como fazer isso sem colocar em risco o que funciona.

Respaldado por dados: a jornada já começou¶

A transformação digital dos bancos não é uma aspiração futura, mas um processo já em andamento, respaldado por números sólidos.

Segundo o Financial Playbook 2025 da Genesis Global, mais de 90% dos líderes de TI do mundo aumentaram seus orçamentos este ano, com foco em iniciativas de modernização, automação e inteligência artificial.

Essa tendência não é coincidência: a ideia de que continuar operando sobre sistemas desatualizados é caro e sufoca a inovação se espalha rapidamente por todos os setores.

McKinsey estima que o uso estratégico da inteligência artificial nos bancos pode gerar até US$ 340 bilhões em valor anual. Esse impacto inclui ganhos de produtividade, eficiência operacional e novas capacidades de interação com os clientes.

Esses números confirmam que a modernização tecnológica dos bancos é um fator decisivo. No entanto, a operação do dia a dia nem sempre evolui no mesmo ritmo.

Em muitas instituições, sistemas legados como AS400, iSeries ou IBM i ainda sustentam as operações diárias.

E, embora sua confiabilidade seja indiscutível, eles também têm limitações sérias quando se trata de integrar novas tecnologias.

Entender o que são e como funcionam é o primeiro passo para modernizá-los sem substituí-los.

O que significam “sistemas legados” no contexto bancário¶

Sistemas legados são plataformas tecnológicas herdadas, desenvolvidas há décadas, que ainda sustentam processos críticos em muitas organizações. Nos bancos, os mais comuns pertencem ao ecossistema IBM: AS400, iSeries e o sistema operacional IBM i.

Como esses sistemas evoluíram?¶

• O AS400 foi lançado pela IBM em 1988 como um sistema de médio porte robusto e confiável.
• Nos anos 2000, ele evoluiu para o iSeries, com melhorias de desempenho e conectividade.
• Mais tarde, a IBM consolidou essa linha sob o nome IBM i, que hoje roda em servidores Power Systems.

Embora o AS400 e o iSeries já não existam como produtos ativos, muitas instituições continuam operando versões adaptadas. Por isso, ainda é comum ouvir esses nomes quando se fala de sistemas legados.

O que os torna difíceis de modernizar?¶

Esses ambientes usam linguagens como RPG e COBOL e funcionam por meio de interfaces de texto conhecidas como telas verdes. Eles exigem comandos específicos a partir de terminais como 5250 ou 3270, o que limita o uso diário a perfis técnicos especializados.

Sua arquitetura não foi pensada originalmente para se integrar a APIs, fluxos automatizados ou modelos de inteligência artificial. Essa rigidez limita sua capacidade de se adaptar às demandas atuais do negócio, apesar de sua confiabilidade operacional.

Agentes de IA como a nova interface dos sistemas legados¶

A integração de agentes de inteligência artificial nos bancos está mudando a forma como os sistemas legados são usados. Esses agentes, que entendem linguagem natural, podem atuar como intermediários entre o cliente e o sistema core.

Por exemplo:

• Um chatbot pode consultar o saldo real do cliente no sistema IBM i e exibi-lo em segundos.
• Um assistente de IA pode executar uma transferência ou validar uma reclamação executando fluxos definidos em um arquivo de configuração, sem intervenção humana.
• As equipes de testes podem simular interações reais com os mainframes bancários para validar novas funcionalidades, sem depender das telas verdes.

Esse tipo de integração substitui barreiras técnicas por fluxos conversacionais, sem modificar o backend.

Modernização sem migração: como alcançá-la¶

Uma modernização eficaz nem sempre significa migrar toda a arquitetura. Hoje é possível integrar sistemas legados a novas tecnologias, desde que com precisão e as ferramentas certas.

Isso pode ser alcançado por meio de:

• Infraestrutura intermediária que conecta agentes de IA aos sistemas legados com segurança.
• Modelagem estruturada dos fluxos operacionais, como arquivos YAML que descrevem as interações passo a passo.
• Uma cultura de mudança incremental, em que novas soluções convivem com os sistemas existentes em ciclos curtos de inovação.

Tabela comparativa: migração vs. integração incremental¶

O que é middleware?¶

Middleware é um software que funciona como ponte entre dois sistemas diferentes. Nesse caso, ele permite que agentes de IA modernos se conectem aos sistemas legados da IBM sem precisar reescrever o backend nem modificar o sistema original.

Arquitetura típica em processos de modernização progressiva¶

Neste diagrama, ilustramos uma abordagem comum de modernização tecnológica nos bancos: o sistema core é preservado como fonte da verdade, enquanto se desenvolve uma camada de integração que traduz e expõe sua lógica por meio de APIs e padrões modernos.

Essa camada atua como middleware: unifica diferentes interfaces (online, mensageria, arquivos) e permite que módulos de frontend, como apps mobile, portais ou agentes de IA, operem sem interagir diretamente com a infraestrutura legada.

Essa abordagem permite:

• Minimizar riscos: o core não é alterado nem exposto diretamente.
• Acelerar o desenvolvimento: os novos módulos podem evoluir de forma desacoplada.
• Viabilizar a adoção de IA e automação: por meio de fluxos modernos, sem telas verdes.

Esse padrão, compatível com estratégias como o strangler pattern, é fundamental para avançar na transformação digital dos bancos sem interromper operações críticas.

Caso prático: eficiência sem migração¶

Um banco regional implementou um fluxo conversacional em seu sistema IBM i usando um agente de IA conectado por meio de uma infraestrutura open source. Em menos de seis meses, alcançou:

• Uma redução de 40% nos tempos de atendimento.
• Uma redução de 30% nas chamadas de suporte.
• Um aumento de 25% na satisfação dos clientes digitais.

Tudo isso foi possível sem alterar o sistema legado nem fazer uma migração cara. Esses resultados mostram que a modernização pode começar com pequenos fluxos que geram impacto real.

Caso concreto: AS400/iSeries MCP Server como habilitador open source¶

Na Abstracta, desenvolvemos o AS400/iSeries MCP Server, uma ferramenta open source que atua como middleware entre os sistemas IBM i e os agentes de IA.

Esse servidor:

• Interpreta os fluxos YAML definidos pela equipe e os traduz em comandos executáveis sobre TN5250 ou TN3270.
• Permite que um agente de IA opere como se estivesse interagindo com uma API moderna, sem modificar o core.
• Elimina a necessidade das telas verdes e reduz a dependência de operadores especializados.

Modernizar é conectar, não romper¶

Inovar nos bancos não exige eliminar o que já funciona. Exige saber conectar os sistemas legados a novas tecnologias, respeitando a lógica operacional existente e criando interfaces que liberem valor.

A transformação digital dos bancos pode começar com um pequeno fluxo conversacional que expõe dados reais do core bancário. E isso pode fazer a diferença entre uma operação ágil e uma oportunidade perdida.

A inteligência artificial no core bancário já é uma realidade. E está ao alcance de quem entende que modernizar também significa integrar.